I en fersk rapport fra Økokrim mener særorganet at det er flere eiendomsmeglere som ikke har hvitt mel i posen.
I rapporten konkluderes det med:
«Det er meget sannsynlig at flere eiendomsmeglere bedriver systematisk og organisert økonomisk kriminalitet, eller tilrettelegger for dette. Dette vil i hovedsak være som hvitvasking via eiendom eller ved å muliggjøre høyere boliglån eller boligkreditt ved å benytte forfalskede dokumenter. Det er sannsynlig at eiendomsmeglere vil bli utnyttet til hvitvasking ved at reelle rettighetshavere blir skjult for megler.»
NRK omtalte hovedrapporten først.
Narkotika og falske dokumenter
I rapporten trekker Økokrim frem flere aktører som revisorer, advokater, regnskapsførere og eiendomsmeglere. De mener aktørenes samarbeid med de kriminelle bærer preg av å være organisert og systematisk.
Økokrim viser til at eiendomsmeglere og advokater gjerne benyttes for å hvitvaske penger gjennom eiendom. Eiendomsmeglingsforetak og advokater solgte 167.000 eiendommer til en verdi av 616 milliarder kroner i 2019, ifølge særorganet.
De mener det er er minst ett tilfelle hvor en ikke navngitt eiendomsmegler har samarbeidet med en bankansatt og forfalsket dokumenter for låntager. Slik fikk de høyere boliglån enn hva de ellers ville fått.
I rapporten heter det videre:
«Foreløpig er det avdekket 20 saker, og det er gjort funn som indikerer hvitvasking i enkelte av disse. Flere av lånene er også misligholdt. To eiendomsmeglere knyttes til bruk av narkotika samt omsetning av penger fra salg av dette. En av de to eiendomsmeglerne har også store kontantinnskudd, samt inn- og utbetalinger til/fra egne konti hos internettbasert spillselskap.»
Økokrim skriver at det også er blitt gitt for høy verdivurdering slik at boligeier kan få høyere refinansiert boliglån, eventuelt høyere boligkreditt for å få mer kapital til å kjøpe flere boliger en egentlig ikke skulle få lån til.
Hvitvasking
Økokrim viser videre til ett eksempel på hvordan eiendomsmeglere kan legge til rette for hvitvasking ved og selv stå som eier av en bolig, som er kjøpt av en annen.
«Reell eier var et annet foretak godt omhandlet i politiets systemer for blant annet økonomisk kriminalitet og hvitvasking. Det var videre et datterselskap av dette foretaket som stod for innbetaling av oppgjør, ikke det finansforetak som ble oppgitt i avtalen. Informasjon tilsier at et eiendomsmeglingsforetak trolig tilrettelegger for hvitvasking via eiendomsmarkedet ved bruk av klientkonto.»
I den aktuelle saken har eiendomsmegler mottatt over 10 millioner kroner fra et foretak i Midtøsten. En av hovedaksjonærene i det aktuelle eiendomsmeglingsforetaket har disposisjonsrett på aktuell klientkonto og er domfelt for blant annet bedrageri og brudd på narkotikalovgivningen, skriver Økokrim i rapporten.
– Uakseptabelt og svært uheldig
Norges Eiendomsmeglerforbund (NEF) reagerer kraftig på funnene, men mener den gjengse eiendomsmegler følger lover og regler.
– Siden eiendom er kapitalkrevende, kan kriminelle personer og kriminelle nettverk ønske å bruke eiendom til å plassere illegale midler, og slik tilsløre opprinnelsen av betydelige beløp i hver transaksjon. Eiendomsmeglere og eiendomsmeglerforetak er svært bevisst på denne risikoen, og eiendomsmeglere og andre profesjoner som er underlagt pliktene i hvitvaskingsloven har et viktig samfunnsoppdrag med anti-hvitvaskingsarbeid, sier adm. direktør Carl O. Geving.
Men enkeltsakene som Økokrim trekker frem liker han svært dårlig.
– NEF har ikke kjennskap til disse enkeltsakene, men på generelt grunnlag tar vi naturligvis sterk avstand fra all form for kriminell virksomhet. Dersom en eiendomsmegler har vært aktivt delaktig i hvitvasking av illegale midler, er det selvfølgelig uakseptabelt og svært uheldig for de mange tusen eiendomsmeglere som er samvittighetsfulle og pliktoppfyllende.
Geving gjentar at han ønsker en egen vurdering av de som skal drive med eiendomsmegling.
– Vi har tidligere tatt til orde for at alle som gjør oppgaver knyttet til meglingsoppdrag bør egnethetsvurderes av Finanstilsynet før tiltredelse. Det er viktig at eiendomsmegling forbeholdes personer med hederlig vandel. Kriminelle individer har ingenting i tillitsbaserte yrker å gjøre, sier Geving.
