24SevenOffice frafaller sitt økonomiske krav mot boet i Optin Bank som for tiden avvikles under offentlig administrasjon. Nå varsler selskapet i stedet søksmål mot tidligere styre og toppledelse i banken. 

På vegne av 24SevenOffice og ni andre aksjonærer i Optin Bank har advokatfirmaet SGB Storløkken varslet søksmål mot tidligere styreleder Trygve Christian Moe og øvrige styremedlemmer, samt tidligere daglig leder Harald Dahl Pedersen. 

24SevenOffice eide 9,9 prosent av banken da den ble satt under avvikling, og var i tillegg samarbeidspartner og leverandør av programvareløsninger til banken.

Beregnet tap på 275 mill.

24SevenOffice har beregnet et tap på 275 millioner kroner på samarbeidet og investeringen i banken. Beløpet er basert på forventet omsetning og fortjeneste fra OptinPay, en betalingsløsning utviklet i samarbeid med banken, i tillegg til konvensjonalbøter. Også andre aksjonærer vil kreve erstatning for sine tap. Det samlede kravet er ikke foreløpig tallfestet.

– Kravet vårt er såpass stort at det i praksis ikke ville ha blitt midler til bankens øvrige kreditorer om vi hadde stått fast ved det. Nå får alle driftskreditorene som har tapt penger på banken delvis dekning for sine krav. Vi ser på dette som et samfunnsansvar. Den endelige regningen må tas av de ansvarlige – nemlig det tidligere styret og ledelsen i banken, sier styreleder Karl Anders Grønland i 24SevenOffice. 

– Både vi og andre aksjonærer ble forledet av det tidligere styret og daglig leder i banken. Vi mener de opptrådte uaktsomt, grovt uaktsomt eller til og med forsettelig, og vi vil gå rettens vei for å få dekket våre tap, sier gründer og adm. direktør Stian Rustad i 24SevenOffice til Finansavisen. 

Full klinsj mellom friere

Det er nå snart et år siden Finansdepartementet besluttet at Optin Bank skulle avvikles under offentlig administrasjon. I forkant av vedtaket hadde Optin Bank fått instruks av Finanstilsynet om at banken måtte øke den rene kjernekapitalen med minimum 100 millioner kroner i løpet av få uker.

Bakteppet for kravet var at tilsynet gjennomførte stedlig tilsyn i Optin Bank. I etterkant kom det en knusende rapport. Det ble varslet flere pålegg for å rette manglende sentrale lovkrav, og tilsynet mente banken var underkapitalisert, og kom med krav om 100 millioner kroner i ny egenkapital innen juni 2021. 

Kravet om 100 millioner kroner i frisk kapital startet en heftig kamp om eierskap i banken, i hovedsak mellom 24SevenOffice som var nest største aksjonær og nisjebanken Nordic Corporate Bank. Partene kom ikke til enighet, og utfallet ble at banken ble satt under offentlig administrasjon (se også faktaboks). 

– 24SevenOffice hadde sammen med ti andre investorer de aktuelle midlene stående klar på advokatforbindelses klientkonto, og vi hadde et nytt og kompetent bankstyre samt en erfaren bankledelse klar til å steppe inn, sier Rustad i 24SevenOffice.

– Det var veldig spesielt å avvikle en bank hvor redningsplanen og finansieringen var klar. Avviklingen kunne vært unngått om generalforsamlingen hadde stemt for 24SevenOffice' redningsplan. Ekstra pikant er det når generalforsamlingen i ettertid ser ut til å være ulovlig avholdt. Det har dessverre vært utenfor bostyrets mandat å granske årsakene til at dette kunne skje, sier Rustad.

Avdekket flere brudd

Administrasjonsstyret har i snart et år jobbet med å få oversikt over driften og disposisjoner i Optin Bank. Administrasjonsstyret har gjennomgått Finanstilsynets tilsynsrapport, revisors innberetning fra KWC Revisjon og en rapport innhentet fra Arntzen de Besche Advokatfirma.

– Samtlige rapporter retter sterk kritikk mot det tidligere styret og ledelsen i Optin Bank for overoptimistiske fremtidsprognoser og urealistiske budsjetter, sier Tom Hugo Ottesen, partner i Kvale Advokatfirma og administrasjonsstyrets leder.

I borevisors innberetning konkluderes det med at «bankens styre og ledelse kontinuerlig har operert med særdeles optimistiske budsjetter og prognoser for fremtiden, og fremstår som lite forankret i de økonomiske realitetene». 

«Ingen av bankens budsjetter ble noen gang oppfylt. Manglende måloppnåelse synes i liten grad å ha ført til at senere fremlagte budsjetter var mer nøkterne og bedre tilpasset foreliggende planer. Etter vår oppfatning var særlig administrasjonens inntektsbudsjetter overoptimistiske og fremstår som lite realistiske. Styret synes i liten grad å ha korrigert administrasjonens budsjetter og planer», skriver Arntzen de Besche i sin rapport. 

Arntzen de Besches undersøkelsesteam fremholder i sin rapport at det har avdekket flere brudd på finansforetaksloven, blant annet skal det som del av samarbeidet med Samlerhuset i 2019 ha blitt bevilget en kreditt på 25 millioner kroner til Samlerhuset AS.

Kreditten overskred grensene for høyeste engasjement med en enkelt motpart og i tillegg var nestlederen i styret i Optin Bank styreleder i Samlerhuset Norge AS. Det forelå heller ingen bekreftelse fra revisor på at kredittytelsen var betryggende sikret. Kreditten var derfor i strid med finansforetaksloven som setter forbud mot å gi lån til foretak der tillitsvalgt i banken har styreverv. Etter at det ble oppdaget at kreditten overskred grensen, ble kreditten redusert til 10 millioner kroner og på dette tidspunktet hadde styrelederen i Samlerhuset Norge gått ut av styret i Optin Bank.

Når det gjelder lovbruddene var det utenfor undersøkelsesteamets mandat å vurdere om kreditorer eller andre har eventuelle særkrav mot bankens styre eller ledelse.

– Urealistiske budsjetter: Tom Hugo Ottesen, partner i Kvale Advokatfirma og administrasjonsstyrets leder. Foto: Iván Kverme

Anser kravet som grunnløst

Ifølge varselet har aksjonærgruppen foreløpig identifisert følgende grunnlag for søksmål:

• Investorbedrageri ved å formidle uriktig informasjon som forledet aksjonærene til å investere i Optin Bank.
• Sabotasje av redningsaksjonen som 24SevenOffice jobbet for i forkant av at Optin Bank ble satt under offentlig administrasjon.
• Alvorlige forsømmelser av driften i banken som førte til en utilfredsstillende egenkapitalsituasjon og som resulterte i at Finanstilsynet besluttet at banken skulle settes under offentlig administrasjon.

Tidligere daglig leder Harald Dahl-Pedersen i Optin Bank og tidligere styreleder Trygve Christian Moe har følgende kommentar til Finansavisen:

«Vi er kjent med at 24SevenOffice for ti måneder siden varslet et mulig krav mot tidligere styre og ledelse i Optin Bank. Det var basert på lignende påstander. Kravet ble den gangen bestridt via vår advokat. Siden har vi ikke hørt noe nærmere om kravet. Vi anser fortsatt kravet som grunnløst. Ettersom 24SevenOffice nå vil bringe kravet inn for domstolene, finner vi det ikke riktig å prosedere saken nærmere i media», skriver de i en e-post.