«En meget fin deal!» skrev obligasjonsmegleren og rådgiveren i Jool Markets i august 2019 da han sendte ut et tilbud om kjøp av obligasjoner til sin kundebase.

Men det ble ingen fin deal for kunden som valgte å kjøpe obligasjoner utstedt av SBT Properties AB. Han fikk nemlig ikke utbetalt som lovet. 

Må betale

En fersk dom fra Oslo tingrett viser at det også ble en dårlig deal for rådgiveren selv. Kunden valgte nemlig å gå til sak mot ham personlig. Nå er dommen fra Oslo tingrett klar: Rådgiveren har brutt verdipapirhandellovens krav om god forretningsskikk. Dermed må han personlig erstatte kundens tap på 290.000 kroner, i tillegg til at han må dekke kundens saksomkostninger på 435.000 kroner. 

Uvanlig dom

Celine Krogh Fornes i Advokatfirmaet Hjort har vært kundens advokat i saken. 

– Er det vanlig at en finansiell rådgiver blir holdt personlig ansvarlig for kundens tap? 

– Så vidt vi er kjent med er dette den eneste dommen der en megler har blitt dømt personlig etter uaktsom investeringsrådgivning, sier Fornes. 

– I tidligere dommer er det verdipapirforetaket, alene eller sammen med megleren, som har blitt dømt til erstatning. Vi har tidligere bistått flere klienter som har fremmet krav mot megler direkte, men disse sakene har blitt løst før hovedforhandling.

– Dommen tydeliggjør dermed at megler har et personlig og selvstendig ansvar for å overholde verdipapirhandellovens regler om god forretningsskikk. Dommen understreker hvilke rettigheter man har som investor når man får råd fra en profesjonell megler.

Danaplatsen

Kunden kjøpte obligasjoner for 300.000 kroner, en del av et obligasjonslån på til sammen 67 millioner svenske kroner, og formålet med lånet var å finansiere eiendomsprosjekter i Gøteborg-området. En av eiendommene lå på Danaplatsen. Kunden ble forespeilet at han ville få tilbake hele investeringen med renter innen én til to måneder etter innløsningsdato i november 2019, og senest innen mai 2020

Det kunden ikke ble fortalt på kjøpstidspunktet, var at byggeprosjektet på Danaplatsen hadde fått byggetillatelse først én måned tidligere.

Kunden visste heller ikke at Finanstilsynet hadde tilbakekalt Jools tillatelse til å yte investeringstjenester, et vedtak som ble gjort i mars 2019. 

Mer enn bare kritikkverdig

I rettssaken hevdet rådgiveren at han ikke hadde villedet kunden eller tilbakeholdt informasjon. 

Men retten konkluderte med at rådgiveren ikke har oppfylt informasjonsansvaret i verdipapirhandelloven, og at han dermed har brutt reglene for god forretningsskikk.

«Retten vurderer regelbruddet som mer enn bare kritikkverdig. Retten har særlig lagt vekt på at (rådgiveren) visste at byggetillatelsen var forsinket med ett år uten å gjøre (kunden) oppmerksom på det, samtidig som (rådgiveren) visste at den korte tiden frem til forfall var avgjørende for (kunden).»

Det trekkes i dommen også frem at rådgiveren er den profesjonelle part.

Mange skandaler 

Jool Markets AS, som var eid av det svenske selskapet Jool Capital Partner AB, har vært involvert i en rekke skandaler de seneste årene. Selskapet drev med investeringstjenester, først og fremst tilrettelegging og plassering av obligasjonlån. Jool brukte også underagenter til dette, blant annet Indigo Finans, Justitia Gruppen og Omicron. Jool har fått en rekke erstatningskrav mot seg, og er også dømt i flere saker. 

Jool Markets skiftet navn til Havnegaten Invest AS.