Det kan lett gå galt, selv for selskaper som har det meste på plass. Derfor er det en rekke aktører som følger økonomisk kriminalitet med argusøyne. Gründerbedriften Convier er en av disse. De har lang, operativ erfaring med gransking og analyse av økonomisk kriminalitet fra blant annet KPMG, Kripos, E-tjenesten og det børsnoterte teknologiselskapet Palantir. Og det er ikke småtteri gründerne tidligere har fanget opp; alt fra identifisering av fremmedkrigere på vei til Syria gjennom finansielle data, gransking av misbruk av norske bistandsmidler, Volkswagens utslippsskandale «Dieselgate», skatteunndragelse på tvers av landegrenser og habilitetskonflikter i innkjøp i offentlig sektor.

Overraskende spennende med økonomisk kriminalitet

– Alle i min familie er leger, så jeg skulle heller bli oppfinner. Men jeg begynte på NHH, uten at jeg synes det var så spennende. Egentlig burde jeg vært sivilingeniør, for jeg har alltid vært opptatt av å bygge ting, sier Andreas Engstrand, som også har en halv bachelor som utvikler.

Etter endt utdannelse begynte han som konsulent i KPMG, og det skulle han i hvert fall ikke!

Da Engstrand begynte der for ti år siden var ikke hvitvaskingsloven et stort tema. Nå er dette derimot blitt et stort fokusområde for myndighetene, og finansforetakene bruker store ressurser på å etterkomme myndighetenes forventninger.

– Jeg var sikker på at jeg skulle slutte først av dem som begynte samtidig med meg, men jeg ble i ni år.

– Så det var åpenbart ikke så kjedelig som du trodde…

– Jeg jobbet med økonomisk kriminalitet i granskingsavdelingen. Vi var bare en håndfull da jeg startet.

Nå er avdelingen rundt 100 ansatte, og Engstrand fikk nærmest frie tøyler til å bygge opp et dedikert team som bistår bank og finans med økonomisk kriminalitet.

– Hvorfor valgte du å slutte?

– Det var overraskende gøy å være konsulent, men jeg har alltid hatt lyst til å gjøre noe eget. Og etterhvert så jeg at innenfor det området jeg jobbet med ville det tvinge seg frem et behov for å ta i bruk mer avansert teknologi.

– Det finnes jo allerede teknologi på det området?

– Det er riktig, men det blir ikke tatt i bruk. Årsaken er at det er vanskelig å integrere dette i bankenes systemer. Det er mye jobb og en kjempeinvestering. Min kongstanke var å bygge en plattform som var superenkel å integrere og som fungerer med det bankene hadde fra før.

To sjeler, en tanke

For å få til dette, kontaktet han utvikler Petter Bjelland, som han har kjent siden 2016. Sistnevnte har blant annet jobbet for E-tjenesten, Kripos og EY. Så viste det seg at Bjelland også hadde ønske om å bygge noe selv. Høsten 2020 satt de to i gang, og jobbet med konseptet i ett år før de sa opp sine respektive jobber. I januar 2022 gikk selskapet Convier live. Navnevalget spiller på at det er et samlebånd for dataanalyse.

– Vi kobler virksomhetens interne data til én plattform. I stedet for at brukeren søker etter informasjon i hvert enkelt system, henter og analyserer plattformen vår all informasjon automatisk. På den måten får brukeren umiddelbart grunnlag for å vurdere om kunden de ser på er mistenkelig eller ikke. Det som tidligere tok 50 minutter kan nå ta under fem minutter, forklarer gründeren.

I tillegg til bank og finans har Convier også ikke-finansiell sektor som kundegruppe:

– Plattformen kan kobles opp mot regnskapssystemet for å overvåke svindelrisiko. Målet er å stoppe transaksjonen før den sendes til betaling. Ved å bruke data i regnskapssystemet kan avvikende kundeatferd identifiseres. Dette er atferd som bankene ofte ikke har tilgang til, og virksomhetene kan selv forebygge svindelforsøk. De blir varslet dersom det oppstår avvik.

– Har dere noen konkurrenter?

– Mot banker er det mange indirekte konkurrenter, men ikke så mange norske. Det er flere som leverer person- og selskapsdata, men vi leverer analyse og visualisering. På regnskap finnes det nok også noen. Visma har blant annet en løsning. På sikt er tanken at kundene skal kunne sette opp plattformen selv. Da kan de integrere og automatisere analyser av de datastrømmene de ønsker, for å gi et bedre beslutningsgrunnlag. Det kan være innen compliance, anti-hvitvasking eller økonomi. Vi går igang med første betalte pilot nå, og forventer at plattformen kan rulles ut til flere kunder etter sommeren.

– Hvordan er forretningsmodellen?

– Et månedlig abonnement basert på selskapets størrelse som gjenspeiler bruk av plattformen. Vi piloterer med DNB og Aprila Bank nå. Ambisjonen er å omsette for 50 millioner kroner neste år, og runde 400 millioner om fem år.