Toneangivende Europa-børser falt tungt onsdag, tynget av bankaksjer og i særdeleshet Credit Suisse etter at den største aksjonæren, Saudi National Bank, ifølge flere internasjonale medier utelukket ytterligere støtte til den kriserammede banken.
– Svaret er absolutt ikke, av mange grunner utover det enkleste som er reguleringer, svarte styrelederen i Saudi National Bank, Ammar Al Khudairy, i et intervju med Bloomberg onsdag på spørsmålet om han var åpen for å spytte inn mer penger.
Credit Suisse-krakk
Credit Suisse opplyste i sin årsrapport tirsdag om at banken hadde funnet «visse betydelige svakheter i vår internkontroll av regnskapsrapporteringen» for årene 2021 og 2022. I løpet av fjerde kvartal tok kunder ut over 120 milliarder dollar fra Credit Suisse, som skrev i kvartalsrapporten at uttakene hadde stabilisert seg på mye lavere nivåer – men at den ennå ikke hadde snudd.
I februar ble det kjent at det sveitsiske finanstilsynet (Finma) hadde innledet en gjennomgang av Credit Suisse-styreleder Axel Lehmanns uttalelser til Financial Times og Bloomberg i desember om det samme.
Styrelederen uttalte seg like før bankens livsviktige kapitalinnhenting på 4 milliarder dollar som skal gå til å gjennomføre en omorganisering av den fallerte sveitsiske storbanken som de siste årene vært involvert i en lang rekke skandaler som har gått hardt ut over både resultater og tillit.
Credit Suisse tapte blant annet 5,5 milliarder dollar etter Archegos-skandalen, og nye 10 milliarder dollar i verdikjedefinansiering etter at Greensill tok kvelden.
– En veldig sterk bank
Styreleder Ammar Al Khudairy i Saudi National Bank tror ikke at Credit Suisse trenger ytterligere kapital.
– Vi er fornøyde med restruktureringsplanen som er lagt frem. Det er en veldig sterk bank. (...) Vi kan ikke gå inn med mer fordi vi passerer 10 prosent. Det er et regulatorisk tilfelle, uttalte han i et Reuters-intervju.
Credit Suisse var ned over 20 prosent på Zürich-børsen før handelen ble stanset for første gang, og utover ettermiddagen onsdag var kursfallet over 30 prosent på det verste. I tidlig handel på Wall Street var Credit Suisse ned over 23 prosent, mens Goldman Sachs og Citigroup hadde falt henholdsvis 5 og 6 prosent.
Flere andre bankaksjer ble også pauset onsdag, deriblant Societe Generale som i 15.10-tiden var ned nesten 12 prosent på Paris-børsen. På Milano-børsen var Monte dei Paschi og UniCredit ned henholdsvis 8 og 7 prosent. Deutsche Bank, Commerzbank og UBS sto i minus 8-9 prosent.
– Markedet tenker seg om
Det som begynte som en krise for regionale amerikanske banker brer seg altså utover. Det begynte med at amerikanske bankreguleringsmyndigheter (Federal Deposit Insurance Corporation – FDIC) stengte fallerte Silicon Valley Bank (SVB) sist fredag, mens New York-baserte Signature Bank led samme skjebne søndag.
– Markedet tenker seg om når det gjelder bankenes balanser, sa investeringsdirektør Peter Boockvar i Bleakley Finacial Group til CNBC, og viste til at mange banker har kjøpt obligasjoner med lang løpetid – obligasjoner som har falt i verdi siden Federal Reserve begynte å heve rentene.
– Man må jo også lure på om mange av disse bankene snart må begynne å hente inn mer egenkapital, føyde han til.
Kollapsen i både SVB og Signature Bank er begge forårsaket av dårlig styring i kjølvannet av det seneste årets kraftige renteøkninger fra Federal Reserve.
– Denne situasjonen viser bare at noen har vært idioter på veien, og banker med elendig risikostyring. Det er idioti og grådighet, sa sjeføkonom Kjetil Olsen i Nordea Markets til Finansavisen tirsdag.
